NISAやインデックス投資を調べていると、
「企業は長期で成長し続ける」
「インデックスファンドは長期で右肩上がり」
みたいな言葉をかなり見かけます。
でも正直、
僕は最初こう思いました。
企業は成長し続けるなら普通の株で良くない？
だって普通の株でも、
- 成長する会社は上がる
- ダメな会社は下がる
ですよね。
なら、
インデックスファンドだけ
「長期なら強い！」
と言われる理由が、
最初かなり不思議でした。
複利について考えた時の記事はこちら👇
今回は、
投資初心者なりに
「なんでインデックスファンドは右肩上がりになりやすいのか？」
を考えてみた内容を書いてみます。
結論：複数の企業に分散しながら「強い会社」が残り続けるから
結論から言うと、
👉 「1社に依存しない」
これがかなり大きいと思っています。
普通の個別株だと、
- その会社が成長すれば上がる
- ダメになれば下がる
かなりシンプルです。
ですが、
インデックスファンドは違います。
例えばS&P500なら、
アメリカの有名企業500社にまとめて投資しています。
つまり、
「1社が下がっても、全部が終わるわけじゃない」
ということです。
僕が実際に積立している
S&P500とオルカン、FANG＋についてはこちら👇
個別株との違い
例えば、
1社だけ株を持っていた場合。
その会社が大成功すれば、
かなり利益が出る可能性があります。
ですが逆に、
- 業績悪化
- 不祥事
- 倒産
こういうことが起きると、
大きく下がる可能性もあります。
1社だけだと「その会社頼み」って感じですね…！
ですがインデックスファンドは、
- Apple
- Microsoft
- Amazon
など、
たくさんの会社が入っています。
だから、
1社が下がっても、
「インデックス全体の一部が下がる」
だけで済むことが多いです。
インデックスは「入れ替え」もある
ここ、
かなり強い部分だと思っています。
インデックスファンドって、
ずっと同じ会社が入ってるわけじゃありません。
例えば、
- 成長できない会社
- 業績が悪い会社
などは、
場合によっては外されます。
逆に、
「勢いのある会社」
が新しく入ることもあります。
つまり、
「強い会社を残し続ける仕組み」
になっているんですね。
「ダメなら交代！」ができるの強い気がする（笑）
もちろんデメリットもある
ただ、
当然デメリットもあります。
例えば個別株みたいに、
「1社だけ爆伸びして大儲け！」
みたいなことは起きにくいです。
なぜなら、
複数社に分散されているからですね。
つまり、
⚠️ 大きく増えにくい
⭕️ でも大きく減りにくい
このバランス型に近い気がしています。
それでも右肩上がりになりやすい理由
個人的には、
「企業は成長し続けようとする」
これがかなり大きいと思っています。
例えば会社の社長なら、
- 売上を伸ばしたい
- 利益を増やしたい
- 従業員を増やしたい
- 会社を大きくしたい
こう考えますよね。
つまり、
「成長を止める理由がない」
ということです。
もちろん、
全部の会社が成功するわけではありません。
ですが、
インデックスファンドは
「成長した会社を取り込み続ける」
仕組みがあります。
だから長期では、
右肩上がりになりやすいのかなと感じています。
じゃあ、なんで僕はインデックス投資をしているの？
正直かなりシンプルです。
「お金を増やしたいから！！（笑）」です。
もちろん、
- 暴落
- 元本割れ
こういうリスクもあります。
ですが、
- 分散
- 長期
- 過去の成長
こういった部分を見ると、
「長期なら増える可能性の方が高そう」
と感じています。
増える可能性あるならやりたくなりますよね！？（笑）
まとめ：インデックス投資は「企業の成長」をまとめて買うイメージ
今回の記事では、
「インデックスファンドがなぜ右肩上がりになりやすいのか」
を自分なりに考えてみました。
もちろん、
投資なので絶対はありません。
暴落する可能性もあるし、
将来どうなるかもわかりません。
「もし90％暴落したらどうなるんだろう？」
と考えて書いた記事はこちら👇
ですが、
- 分散投資
- 株の入れ替え
- 企業の成長
こういった仕組みを見ると、
長期で成長しやすい理由も少しわかる気がしています。
僕自身、
まだまだ勉強中です。
それでも、
👉 「将来ちょっとでもお金増えてほしい！」
と思って、
毎月積立を続けています。
最後に
水泳インストラクターのりゅうです。
今回も最後まで読んでいただきありがとうございます！
本日2本目の記事です。
複利は「増える」だけじゃない｜インデックス投資で感じた疑問👇（１本目の記事）
積立投資ってなかなか増えないから
「なんか物足りないな…」って感じますよね。（笑）
僕ももっとドカンッ！と増えないかなって希望を抱いてるんですけど
希望通りにはなりませんね。😅
ちょっと期待を込めてるのがFANG＋です！
積立金額の10％だけですけど（笑）
FANG+が跳ねてくれることを祈って、積立がんばります🔥
それでは、また次の記事で！
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