フリーランスになったばかりだと
「確定申告」という単語をよく耳にすると思います。
でも正直、
- 難しそう
- 何から始めればいいのかわからない
こんな不安ありますよね。
結論：確定申告は「流れ」を知れば怖くない
結論から言うと、確定申告は難しくありません。
なぜなら、毎年やることは決まっているからです。
- やることはパターン化されている
- 初心者でも普通に対応できる
ただ1年目は、その「決まった流れ」を知らないだけで
一気にハードルが高く感じてしまいます。
なのでまずは全体像を理解していきましょう。
フリーランスの確定申告とは？なぜ必要？【初心者向け】
会社員との違い
会社員とフリーランスの一番の違いはここです。
- 会社員：会社が税金の計算・支払いをしてくれる（年末調整）
- フリーランス：自分で計算して、自分で申告する
つまりフリーランスは、
収入も税金も全て自己管理になります。
やらないとどうなる？
ここはかなり重要です。
確定申告をしないと、
- 未払いの税金を一括請求される
- 延滞税などのペナルティが発生する
さらに怖いのが、
👉 払いすぎている税金があっても返ってこないことです。（還付されない）
知らないだけで損する可能性があるので、必ずやりましょう。
確定申告に必要なもの一覧
まずは準備するものからです。
- 売上データ（請求書・入金履歴など）
- 経費の領収書・レシート
- 控除関係（保険・年金など）
- マイナンバー
- 還付用の銀行口座
ここが揃っていれば、
申告自体は問題なく進められます。
フリーランスの確定申告の流れ（5ステップ）
全体の流れはこの5つだけです。
①収入・経費をまとめる
1年間の売上と経費をすべて整理します。
👉ここがいちばん大事＆時間がかかります。
💡おすすめ：会計ソフトを使うと一瞬で終わる
正直ここが一番大変な作業ですが、
会計ソフトを使えばかなりラクになります。
僕は「マネーフォワード」を使っていますが、
銀行口座やクレカと連携するだけで
自動で収入・経費をまとめてくれます。
👉手作業でやるより圧倒的に時短になるので、
1年目の方ほど使うのがおすすめです。
②所得を計算
収入−経費＝所得
この所得に対して税金がかかります。
※このあと控除を引くことで、最終的な課税対象額が決まります。
所得税について詳しく知りたい方はこちら👇
「フリーランスの所得税をわかりやすく解説」
③控除を入れる
控除とは、簡単に言うと
税金を安くしてくれる仕組みです。
例えば：
- 基礎控除
- 社会保険料控除
- 生命保険控除 など
④税額計算
所得から控除を引いた金額に対して
所得税がかかります。
⑤提出（e-Tax or 郵送）
提出方法は2つあります。
- e-Tax（ネット申請）
- 郵送
👉おすすめは圧倒的にe-Tax（楽＆早い）
「確定申告って自分でできるの不安…」という方は、
会計ソフトを使えばそのまま申告までできます。
僕も最初は不安でしたが、
ガイドに沿って入力するだけで普通に終わりました。
難しいはずの確定申告が
「こんなにあっさり終わった…？」
と逆に終わった後の方が心配でした（笑）
いくら払う？計算のイメージ
「結局いくら払うの？」と気になる方も多いと思うので、
簡単にイメージを解説します。
収入−経費＝所得
例
収入300万円−経費100万円＝所得200万円
ここから控除を引いた金額に税率がかかります。
👉つまり
経費や控除が増えるほど、税金は安くなります。
確定申告で得するポイント（節税）
ここはかなり重要です。
青色申告を使う（最大65万円控除）
青色申告にすると、最大65万円の控除が受けられます。
👉これだけで数万円〜十数万円レベルで税金が変わることもあります。
僕はこれを去年やり忘れていました。😭
今年は必ずやろうと思います。
経費計上の考え方
基本ルールはシンプルです。
「仕事に関係ある支出」は経費になります。
例
- 交通費
- 通信費
- 仕事用の道具
これらは全て経費として計上できます。
またインストラクターであれば、
運動着やシューズ、水着なども経費になります。
僕も実際に楽天で購入することが多く、
ポイントも貯まるのでかなりお得です。
忘れずに申告しましょう。
控除をしっかり使う
控除を使い切るだけでも
かなり節税になります。
よくある失敗
1年目でやりがちなミスも押さえていきましょう。
- 期限ギリギリ
- 経費漏れ
- 何も準備してない
👉これは全て「事前準備」で防げます。
毎月でも毎週でも構いません、
少しずつ準備を進めて慌てないようにしましょう。
まとめ：まずは「収支を把握」から始めよう
最初にやるべきことはこれです👇
- 売上をまとめる
- 経費を整理する
ここさえできれば、確定申告は8割終わったようなものです。
まずは今日、
売上と経費をざっくりでいいので書き出してみましょう。
それだけで、確定申告は一気に進みます。
最後に
確定申告って、最初はめちゃくちゃ難しく感じます。
でも実際は、
👉「決まった流れをなぞるだけ」です。
1年目はバタバタして当たり前なので、
まずは一歩ずつでOKです。
今年ちゃんとやれば、来年かなり楽になります。
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